مكافحة غسل الأموال

تعريفات
غسـل الأموال
هو ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه، يقصد من ورائه إخفاء أو تمويه أصل حقيقة أموال مكتسبة خلافاً للشرع أو النظام وجعلها تبدو كأنها مشروعة المصدر.
الإلتزامات
تطبيق مبدأ اعرف عميلك وإجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء.
تفعيل الإبلاغ عن العمليات غير الاعتيادية والمشبوهة للإدارة العامة للتحريات المالية وفق النموذج المعتمد.
التحقق من الاحتفاظ بالسجلات وفق المدة المحددة في النظام.
الالتزام بما يصدر من الوزارة من تعليمات ومن ذلك وضع لوحة بيانات التواصل مع الإدارة العامة للتحريات المالية في مكانين غير ظاهرين للعملاء.
التحقق من وضع سياسات وإجراءات وضوابط ملائمة لمكافحة غسل الأموال (ينطبق على مؤسسات تحددها إدارة مكافحة غسل الأموال).
العقوبات
إصدار إنذار كتابي بالمخالفة المرتكبة.
إصدار أمر يتضمن الالتزام بتعليمات محددة.
إصدار أمر بطلب تقديم تقارير منتظمة عن التدابير المتخذة لمعالجة المخالفة.
فرض غرامة مالية لا تتجاوز خمسة ملايين ريال سعودي عن كلّ مخالفة.
منع مرتكب المخالفة من العمل في القطاعات التي تملك الجهة الرقابية سلطة الرقابة عليها لمدة تحددها الجهة الرقابية.
تقييد صلاحيات المديرين أو أعضاء مجلس الإدارة أو أعضاء الإدارة التنفيذية أو الإشرافية أو الملاك المسيطرين، ومن ذلك تعيين مراقب مؤقت واحد أو أكثر.
إيقاف المديرين أو أعضاء مجلس الإدارة أو أعضاء الإدارة التنفيذية أو الإشرافية ، أو طلب تغييرهم.
إيقاف النشاط أو العمل أو المهنة أو المنتج، أو تقييد أي منها، أو حظر مزاولته.
تعليق الترخيص أو تقييده أو سحبه أو إلغاؤه.
آخر تعديل 19 جمادى الثانية 1440
تقييم المحتوى    عدد الأصوات: 3
شارك على